33歲在股市中輸光所有,再由破產變成億萬富翁:Ray Dalio

「成功,並不是來自你有多聰明,而是承受壓力的能力有多高。」現時全球最大的對沖基金橋水基金創辦人 Ray Dalio 的經歷就是最好例子。

橋水基金現時管理的資產約 1,600 億美元,但你知道嗎?橋水基金在 Ray Dalio 的管理下,曾一度在破產的邊緣?當時基金只剩 Ray 一人,所有員工都離棄他,當時 33 歲的他輸光所有,甚至要返老家,問父親借 $4,000 過日子。

究竟 Ray 是如何重建事業,甚至將名下公司變成全球最大的對沖基金?

2017年9月,Ray Dalio推出名為《Principle》的著作,他將自己過去的成功和失敗的經驗都寫到書內,籍此說明我們每個人都能夠成功。他表示,整個成功過程分為八層:

1. 敢於冒險

首要條件是個人須懂得獨立思考,因為只有你才能根據個人價值觀,制定做事原則。例如,對你來說:「世界是怎樣運作?」或「到底什麼才是正確?」

答案並沒有對錯,也沒有肯定的答案,解答這些問題的過程亦永遠不會完結,因為這是「失敗」和「反思失敗的原因」的過程,但在過程中,你會不斷提升判斷能力。

假如你不去思考這些問題,最終只會人云亦云。但如果你希望擁有獨立自主的人生,就必須思考人生的意義。你要知道在自己一生之中最想做什麼,同時你需要有勇氣去實踐自己想做的事情。

人生是一個「選擇」的過程,時間會一直推你走向前。你的判斷力愈高,做對選擇的機會就愈高,生活質素亦會相對地提升。

2. 面對現實

現實是人真的可以實現夢想。比起擔心沒有錢,你更應該擔心擁有一個平庸的人生。達生目標並非只有一個方法,你永遠可以透過調整路線和改變計劃,一步一步達成目標。關鍵是你要在跌倒後,站起來,再跌倒,再站起。

的確,實現夢想非常困難,我們每個人都有屬於自己的問題,而這些問題都會帶來巨大的痛苦。要知道,這些痛苦是不會消失,甚至乎會隨著時間,痛苦會增加,你是永遠逃避不了的。但其實大多數的痛苦都只是心理層面上,只要你願意從多角度思考個人問題,就會更容易解開心結,找到解決問題的方法。

3. 解決問題

a. 制定目標。制定目標的前提是你需要真正了解自己,了解個人風險承受的能力,你才能知道自己該實踐什麼目標。
b. 發現問題。如果你連問題出現在哪都不知道,就算本身是小問題,都有機會因為你變成大問題,所以你必須找出問題所在,並盡早解決,方為上策。
c. 診斷問題的成因。千萬不要急於制定解決方法。給自己一點耐性,退後一步,撇開問題的徵兆,找出問題根源,才能診斷問題的成因。
d. 制定策略。制定一個符合自己風險承受的策略,去解決眼前問題。
e. 執行。講很容易,但持續實踐是最困難的。這要視乎你有多大的決心,一步一步去執行所制定的策略,達成目標。有趣的是我們每個人都是透過這五步去做事,唯一不同的是解決問題的速度。失敗的速度愈快,次數就會比其他人愈多,進步得愈快,你的成功機會就愈高。

4. 面對人生低潮

我們在人生中總會遇到挫折,跌入低潮。但我們能否擺脫困境,是取決於我們有多客觀地接受自己的失敗,以及分析問題所在,並作出正確的決定,重拾心情,再次迎難而上。

5. 凡事都有規律

人在跌入低潮時,總會覺得迷失,但當你了解到所有事情都有規律時,就很容易找到人生方向。這個世界每件事都有其固定的規律,包括太陽系、生態系統、地理環境、經濟和股市,甚至是我們的身體。

我們要如何做才能將這個概念應用自己的身上呢?一個很好的例子就是,每天都有 24 小時,有時天雖略有不同,但我們可以根據這些規律來判斷自己一天的計劃。Ray Dalio 指當年輸光所有錢的原因,就是忽略了股市的規律。當你看到長期的規律,就不應違反這些自然定律。

Ray 對此有另一個觀點:雖然他曾失敗過,但他沒有因此放棄夢想,正因人生苦短,我們每個人都應該運用這些規律,把握時間去冒更多的險,以換取最豐盛且富足的人生。

6. 人生兩大障礙

我們每個人都會經歷失敗,但事實上上些失敗可歸納為兩大類,第一是自以為是,第二是認知上的盲點。

自以為是:我們每個人都擁有自以為是的問題,原因是我們不喜歡承認失敗,故即使市到失敗,都會偏向安慰自己,說自己所做的其實沒有錯。就算我們知道要保持開放態度接受意見,但我們都會本能地去對抗一些對自己不利的評論,削弱自身的判斷能力,令我們不想學習,甚至繼而作出更差的決定。

認知上的盲點:每個人都以為自己可以看清所有事物,但你又試想想:自己是否試過單憑觀看網上幾段影片,就對一件事情下結論?這個世界上從來沒有人能看清現實的完整畫面,我們所認知的現實,只是我們想看到的現實,卻並非真的現實。我們每一個人都有不同的特性、性格和能力,你不能硬將自己處事方式,硬套在別人身上。

簡單而言,你要成為一個良好的決策者,就必須破除以上兩大障礙。

7. 抱開放的心態

如果你想獲得人生和事業上的成功,便需要放棄追求被別人認同的喜悅,改為用多角度思考追求真相,意思是通過跟不同的人對事情作全面討論,去找出真相。

專注找出和你持相反的意見,並放下身段向他們學習。就像之前提到解決問題的五個步驟,你不一定需要獨自完成該五步,因為不是每個人都能順利地完成它,相反你可以找一些人助你完成,原因是每個人都有不同的能力,迷戀自己所認為的正確答案,最終只會謁你失敗。這也是為什麼擁有開放的心態,同時衡量別人想法的可信程度,可以使你大幅增加做出最好決定的可能性,繼而使你獲得成功。

8. 永不放棄

Ray Dalio 提到自從獲得巨大成功後,他遇到很多不同的成功人士,他發現大家成功的過程雖不一樣,但彼此都有著共通點,就是大家在面對挫折和低潮時,都抱住良好的心態,就是永不放棄。

成功芍很多人來說,是達成一個遠大的目標。但對於 Ray 來說,成功是指喜歡挑戰的過程,我們追求的夢想其實只是誘餌,達成夢想後盲會想再追求另一個目標,你的進步就是你的回報。

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